Wallet (wallet) wrote,
Wallet
wallet

Не Украли, а Неэффективно использовали здесь! Аукнулось в Ирландии


Только 2 дня назад написал про Внешэкономбанк, а уже нервничают из-за другого Внешпромбанка в Ирландии. Привожу статью «Банковский кризис в России потопит Ирландию» без редактирования.
VPB Funding Ltd., ирландское подразделение "Внешпромбанка", расположенное в сером офисном здании в Дублине недалеко от паба, в котором любит бывать премьер-министр страны Энда Кенни, выполняет единственную функцию: продает облигации.

>В 2013 г. было выпущено 225 млн облигаций, средства от которых были переведены на счет "Внешпромбанка". Его лицензия была отозвана в прошлом месяце, после того как российские власти обвинили руководство банка в фальсификации счетов и разворовывании активов.
Дублин, центр банковского кризиса Европы, остается также и центром проведения незаконных операций, которые в немалой степени влияют на глобальный финансовый кризис.
"Есть обеспокоенность тем, что ирландские SPV создают риски для других финансовых систем во всем мире, что может оказать эффект цепной реакции", — заявил преподаватель Dublin City University Шаен Корбет.
SPV выступают в качестве субъектов кредитования в теневой банковской индустрии вне традиционной банковской системы. Ирландия наряду с Китаем, после США и Великобритании, выступает в качестве крупнейшего центра небанковских финансовых компаний с объемом финансирования в 2,3 трлн евро ($2,6 трлн). Теневая банковская система страны, в том числе хедж-фонды, страховые фонды, более чем в 10 раз превышает размер экономики.
ИСТОРИЯ ВОПРОСА
SPV, или SPE (от англ. special purpose vehicle), — компания специального назначения, или "проектная компания", созданная для реализации определенного проекта или для определенной цели.

В то время как большая часть банковской системы находится в ведении властей Ирландии, на нерегулируемые средства, в том числе и SPV, приходится полтриллиона евро.
Директор Департамента рынков Центрального банка Ирландии Гарет Мерфи заявил, что власти должны сотрудничать в условиях, когда SPV, расположенные в Дублине, связаны с "немецким или французским центробанком, который проводит операции повсюду".
Исследование полного финансового ландшафта не было проведено на хорошем уровне. Один из уроков финансового кризиса заключается в том, что узкий, внутренне ориентированный подход действительно не работает на фоне глобального характера финансовых услуг.
Подобный сценарий разыгрывался и раньше. В 2007 г. в Германии Landesbank Sachsen Girozentrale запросил 17 млрд евро экстренной кредитной помощи у группы немецких банков, после того как в Дублине SPV не смогли выплатить свои долги.
Власти Ирландии начали собирать данные об SPV и приняли участие в прошлом году в ежегодном обзоре теневой банковской системы Совета по финансовой стабильности (FSB) - группы регуляторов, контролирующих мировую финансовую систему. В докладе рассматриваются 26 юрисдикций, хотя некоторые страны с большими теневыми финансовыми операциями, такие как Люксембург, не участвовали.
"Центробанку нужна такая информация только для того, чтобы получить представление о масштабе происходящего", - заявил партнер бухгалтерской фирмы PricewaterhouseCoopers в Дублине Энда Фонан.
Трансграничные риски
Ситуация с "Внешпромбанком" лишь вскрыла некоторые из рисков, которые Центробанк Ирландии стремился определить. Компания-кредитор, которая перевела миллиарды рублей в депозиты некоторых крупнейших государственных компаний России, в том числе нефтедобывающих компаний "Роснефть" и "Транснефть", выстроила финансирование таким образом, чтобы собрать денег для "общих корпоративных целей", а также "диверсифицировать источники финансирования".
В прошлом году российские регуляторы обнаружили дыру в балансе "Внешпромбанка" в 187 млрд руб. ($2,5 млрд), которые, судя по всему, были растрачены бывшими менеджерами на недвижимость, дорогие автомобили и финансовые инструменты. Банк находится под управлением Центробанка России, после чего последует ликвидация, сообщил представитель Агентства по страхованию вкладов России.
Центробанк Ирландии заявил, что всем проспектам предстоит пройти "надежный процесс утверждения", а также что долговые бумаги "Внешпромбанка" были выпущены, до того как США и Евросоюз ввели санкции в отношении России в 2014 г. Продажи были ограничены инвесторами, и использование доходов оказалось "четко раскрыто".
Теневые банковские активы разрослись после финансового кризиса не только в Ирландии. В мировом масштабе кредиты, выданные нефинансовыми компаниями, были оценены в $36 трлн в конце 2014 г. после роста в среднем на $1,3 трлн в год начиная с 2011 г. Регуляторы обеспокоены тем, что банки могут использовать теневое кредитование, чтобы избежать новых правил.
До конца 2015 г. ирландские SPV не обязаны были предупреждать центральный банк об их присутствии в Дублине, кроме случаев, когда их деятельность затрагивала регулируемые области.
Чиновники сталкиваются с проблемами в области мониторинга SPV из-за "сложности и непрозрачности сделок", заявил Центробанк Ирландии в докладе в июле прошлого года. Крупнейшими заемщиками в данном случае являются США, Великобритания.
В Ирландии создано около 2100 компаний в соответствии с законодательством, которое регулирует SPV, в том числе около 1400 с 2010 г., заявил министр финансов Ирландии Майкл Нунан. Даже налоговые органы не знают, с каким количеством активов имеют дело эти фирмы, сказал он.
"Риски могут расти в рамках теневого банковского сектора", — заявляется в сообщении Европейского центробанка.
Согласно ирландскому закону субъекты структурированы таким образом, что транзакции приносят малую либо вовсе не облагаемую налогом прибыль. Их акции принадлежат благотворительным фондам, которые могут держать свои активы и обязательства на балансах сторон, которые их используют. Юридические фирмы, как правило, создают тресты, часть сборов которых идет на благотворительность, являющуюся частью их структуры, заявляют юристы.
Tags: Внешпромбанк
Subscribe
  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 3 comments